Überblick
Ein Geschäftskonto ist für viele Gesellschaften der Engpass nach der Gründung. Zyprische Banken prüfen Herkunft der Mittel, wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsmodell und erwartete Transaktionen sehr genau. Unvollständige Unterlagen führen zu Verzögerungen von Wochen, manchmal zur Ablehnung.
Wir bereiten das KYC-Dossier vollständig auf, wählen passende Banken oder Zahlungsinstitute aus und begleiten das Gespräch mit dem Compliance-Team. Auf Wunsch koordinieren wir Termine, dolmetschen und reichen Unterlagen nach, bis das Konto freigeschaltet ist.
Neben klassischen zyprischen Banken arbeiten wir mit europäischen Zahlungsinstituten, die schnellere Eröffnungswege bieten. Welche Lösung passt, hängt von Umsatzmodell, Kundenstruktur, Währungen und Kartenbedarf ab – wir empfehlen nach einem kurzen Gespräch.
- Bankpartner
- 20+ Banken und Zahlungsinstitute
- Bearbeitung
- ca. 2 bis 4 Wochen
- Enthalten
- KYC-Dossier, Termine, Nachverfolgung
- Sprachen
- Deutsch, Englisch, Griechisch
Leistungen im Detail
Was Sie erhalten
Bankauswahl und Abstimmung
Wir vergleichen Banken und Zahlungsinstitute nach Geschäftsmodell, Währungen, Gebühren, Karten, Online-Banking und Eröffnungsdauer und schlagen zwei bis drei passende Optionen vor.
KYC- und Compliance-Dossier
Zusammenstellung von Registerdokumenten, Gesellschafterstruktur, Mittelherkunft, Geschäftsplan, Vertragspartnern und Umsatzprognose in der von der Bank erwarteten Form.
Antragstellung
Ausfüllen der Anträge, Einreichung der Unterlagen und Abstimmung von Rückfragen mit der Bank, inklusive Übersetzungen und Beglaubigungen.
Compliance-Interview
Vorbereitung auf das Gespräch mit dem Compliance-Team, Teilnahme auf Wunsch und Nachreichung ergänzender Nachweise.
Freigabe und Einrichtung
Unterstützung bis zur Kontoeröffnung, Einrichtung von Online-Banking, Karten, Vollmachten und Benachrichtigung der Buchhaltung.
Alternativen bei Ablehnung
Falls eine Bank ablehnt, prüfen wir die Gründe und stellen den Antrag bei einer passenderen Institution – ohne erneuten Aufbau des Dossiers.
Schritt für Schritt
So läuft die Beauftragung ab
- 1
Bedarfsgespräch
Wir klären Geschäftsmodell, Umsätze, Währungen, Karten- und Online-Banking-Bedarf und ob eine klassische Bank oder ein Zahlungsinstitut sinnvoller ist.
- 2
Dossier erstellen
Sie reichen Unterlagen im Portal ein (stored privately); wir erstellen daraus ein vollständiges, konsistentes KYC-Paket.
- 3
Antrag einreichen
Der Antrag geht mit Dossier an die ausgewählte Bank. Rückfragen beantworten wir in Ihrem Namen und mit Ihnen abgestimmt.
- 4
Interview
Ein Video- oder Vor-Ort-Gespräch mit Compliance findet statt; wir bereiten Fragen und Antworten vor und begleiten den Termin.
- 5
Konto aktiv
Nach Freigabe erhalten Sie Zugänge, Karten und Vollmachten. Wir informieren die Buchhaltung und richten den Belegfluss ein.
Vorbereitung
Unterlagen, die wir benötigen
- Registerauszug, Satzung und UBO-Registerauszug der Gesellschaft
- Passkopien aller Gesellschafter und Direktoren
- Adressnachweise der wirtschaftlich Berechtigten
- Beschreibung des Geschäftsmodells und der wichtigsten Vertragspartner
- Umsatzprognose mit erwarteten Ein- und Auszahlungen
- Nachweis der Mittelherkunft, z. B. Kaufvertrag, Erbschein oder Gehaltsnachweise
- Bei Firmen mit ausländischen Gesellschaftern: Strukturdiagramm bis zur natürlichen Person
Gut zu wissen
- Die Eröffnung ist keine Garantie: Banken entscheiden eigenständig nach ihren Compliance-Regeln. Wir erhöhen die Erfolgsquote durch vollständige und konsistente Unterlagen.
- Eine Reise nach Zypern ist bei den meisten Instituten nicht erforderlich, einzelne Banken verlangen ein persönliches Erscheinen.
- Geschäftskonten unterliegen laufenden Prüfungen. Änderungen bei Gesellschaftern oder Geschäftsmodell sollten der Bank aktiv gemeldet werden.